Noile reguli europene împotriva spălării banilor vizează și tranzacțiile cu criptomonede și vor fi implementate din 2025. Potrivit avocatnet.ro, furnizorii de servicii de criptoactive vor trebui să furnizeze informații despre plătitori și beneficiari în transferurile de monede virtuale, similar transferurilor clasice de fonduri. Regulamentul european 1.113/2023, care acoperă aceste măsuri, se va aplica în toate statele membre ale Uniunii Europene, inclusiv în România, începând cu 30 decembrie 2024.
Noile reguli impuse furnizorilor de servicii de criptoactive vizează prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului. Transferurile de criptomonede trebuie să fie însoțite de informații precum numele plătitorului, numărul de cont al plătitorului, adresa plătitorului și numărul de identificare al clientului sau data și locul nașterii plătitorului. Informațiile despre beneficiari și numerele de cont ale acestora trebuie, de asemenea, incluse în transferuri.
Furnizorii de servicii cripto vor trebui să ofere autorităților competente informațiile solicitate în legătură cu tranzacțiile cu monede virtuale. Datele cu caracter personal furnizate vor fi utilizate exclusiv în scopul prevenirii spălării banilor și a finanțării terorismului și nu vor fi prelucrate ulterior în scopuri comerciale. Informațiile despre transferuri trebuie păstrate timp de cinci ani conform regulamentului.
Aceste măsuri sunt considerate esențiale pentru a îmbunătăți trasabilitatea și a combate activitățile ilicite în domeniul criptomonedelor. Regulamentul european urmărește să asigure o abordare uniformă și eficientă în prevenirea și depistarea spălării banilor și a finanțării terorismului în cadrul Uniunii Europene.
